Gestão financeira: como melhorar a sua com a Efí

Manter uma empresa organizada financeiramente pode ser um desafio até mesmo para os empreendedores mais experientes. Importante para pequenos ou grandes negócios, uma gestão financeira bem feita é essencial para garantir a sustentabilidade do empreendimento. Afinal, um desequilíbrio pode levar ao acúmulo de dívidas e, em alguns casos, à falência.

A gestão financeira inclui ações que envolvem controle do fluxo de caixa, lucros, despesas, investimentos e muitos mais. Esses conceitos podem ser complexos, principalmente para quem comanda uma empresa pequena. Por isso, é importante estar sempre atento a todos os dados.

Quais as principais falhas da gestão financeira?

A falha em questões financeiras pode ser fatal para o sucesso do negócio. Então confira os principais erros que podem atrapalhar sua empresa:

Não fazer o acompanhamento dos números

Para saber com precisão quais valores você tem, é necessário lançar todos os dados com frequência. A periodicidade é fundamental para que você não esqueça os números pequenos. Anote os valores de entrada e de saída, de preferência, diariamente, detalhado e por categorias. Desta forma, você saberá quais os produtos ou serviços geram mais lucros e quais ações demandam mais da sua verba.

Contar com o dinheiro antes de recebê-lo

Você só pode usar o dinheiro quando tem acesso a ele, correto? Por isso, o lançamento só pode ser feito quando ele efetivamente entrar em sua conta. Muitos empresários contam com o valor total de uma venda realizada a prazo, por exemplo, antes de receber todas as parcelas. No entanto, sabemos que a inadimplência é algo bem comum e, portanto, você pode não ter acesso a este montante. Por isso, para evitar gastar o que você não tem, não faça o lançamento no fluxo de caixa com antecedência.

Não ter um fluxo automatizado

Não é segredo que um trabalho feito manualmente é mais propício a erros. Desta forma, é importante contar com a ajuda de ferramentas que vão te ajudar a manter o controle financeiro mais próximo da realidade. Assim, além de mais seguro, o processo tornará mais fácil o acesso à informação quando você precisar consultá-la.

Como Otimizar Sua Gestão Financeira com a Efí

Como a Efí pode ajudar?

Pensando na dificuldade enfrentada pelos empresários, a Efí disponibiliza diversas ferramentas que ajudam na gestão financeira do seu negócio. Como o sistema já é responsável pela realização das suas cobranças, os dados ficam concentrados no mesmo lugar e você não corre o risco de deixar passar alguma informação. Então confira a seguir quais são as principais ferramentas:

Relatórios Financeiros

Os relatórios permitem que você visualize as movimentações de acordo com o período desejado. Ele é disponibilizado para você verificar a situação de todas as cobranças emitidas, os valores a vencer, valores a receber e inadimplentes. Além disso, você pode ver também só as cobranças com valores já disponibilizados em sua conta Efí.

Dessa maneira, você fica atualizado diariamente sobre todos os valores recebidos. Ah, e todos os relatórios são gratuitos, personalizáveis e disponibilizados em diversos formatos.

Gráficos

Vários gráficos são oferecidos para você entender melhor a situação das suas cobranças. Logo na página inicial você pode visualizar uma linha do tempo com a indicação das ações realizadas em cada dia.

Na sequência, ao clicar no menu Cobranças você tem acesso a uma visão geral dos valores pagos, a receber ou inadimplente. Neste gráfico, é possível selecionar os dados por dia, semana ou mês. Você também visualiza as últimas confirmações, últimos inadimplentes, contestações em aberto e emissões do dia atual.

Já no menu Meu Dinheiro, você tem uma visão geral do seu saldo, recebidos no mês e lançamentos futuros.

Notas de Cobrança  

As notas de cobrança facilitam a identificação e permitem a adição de observações/informações sobre uma determinada cobrança. Desta forma, é possível visualizar, com mais facilidade, qual a situação daquela transação.

Essas notas não podem ser visualizadas pelos clientes. Elas são indicadores utilizados apenas internamente como forma de controle.

Estas ferramentas vão ajudar você a ter uma melhor visão das suas finanças, facilitando a sua gestão financeira. Para saber mais dos benefícios de usar a Efí, clique aqui.

Como uma Instituição de Pagamento pode turbinar as vendas do seu negócio?