Como gerar boleto de cobrança: passo a passo completo

Os boletos bancários são uma ferramenta essencial para a cobrança e gestão financeira, oferecendo uma forma prática e segura de receber pagamentos. Seja você dono de uma empresa ou alguém que está começando a empreender, entender como gerar um boleto de cobrança é fundamental para manter seu fluxo de caixa organizado.

O processo de emissão é simples e pode ser feito por meio de bancos tradicionais ou digitais, que muitas vezes automatizam todo o procedimento. Além da facilidade, os boletos proporcionam segurança tanto para quem cobra quanto para quem paga, sendo amplamente aceitos em diferentes tipos de transações.

Neste guia, você vai aprender, passo a passo, como emitir boletos de forma eficiente, conhecer os principais tipos disponíveis e descobrir as melhores ferramentas para otimizar suas cobranças. Vamos começar?

Como gerar um boleto de cobrança: passo a passo

Emitir um boleto de cobrança é mais fácil do que parece, mas requer alguns cuidados para evitar erros. Desde a escolha da plataforma até o envio ao cliente, cada etapa impacta no recebimento.

Veja como gerar seus boletos de forma simples e segura.

Escolha a plataforma para gerar o boleto

Para cobrar um cliente de forma segura e profissional, sem complicações, a escolha da plataforma para gerar boletos faz toda a diferença.

Enquanto bancos tradicionais podem ser mais burocráticos e cobrar tarifas altas, as soluções digitais, como bancos online, oferecem mais agilidade, integração com sistemas de gestão e custos reduzidos.

Escolher a melhor alternativa depende das necessidades do seu negócio.

Abra sua conta

Antes de começar a emissão dos boletos, abra sua conta em uma plataforma de pagamentos confiável. Para isso, você pode contar com o Efí Bank, em que o processo é rápido, sem burocracia, totalmente digital e gratuito.

Para abrir sua conta no Efí Bank, basta baixar o app, selecionar “Para gerir meu negócio”, preencher seus dados e validar as informações. Se necessário, serão solicitados documentos da empresa, mas tudo pode ser feito de forma simples pelo celular.

Com a conta ativa, você já pode começar a gerar boletos de forma segura e eficiente.

Defina as condições de pagamento

Após abrir sua conta, estabelecer o vencimento e as condições de pagamento é essencial para evitar atrasos e garantir um fluxo de caixa saudável.

Para isso, considere a média de pagamento do seu setor e a política financeira do negócio. Você também pode:

cobrar juros ou multa por atraso, incentivando o pagamento em dia;
oferecer desconto para pagamento antecipado, para recebimentos mais rápidos.

Essas condições ajudam a tornar a cobrança mais eficiente e alinhada às necessidades da sua empresa.

Preencha os dados do boleto

Para emitir seus boletos corretamente, veja os principais campos que precisam ser preenchidos para geração de boletos online:

valor da cobrança: informe exatamente o valor a ser pago pelo cliente e especifique possíveis descontos ou acréscimos;
nome do beneficiário: é quem está emitindo o boleto, ou seja, a sua empresa ou você como prestador de serviço;
nome do pagador: é a informação do cliente que fará o pagamento, para evitar problemas na identificação;
data de vencimento: escolha um prazo viável para o cliente pagar sem atrasos.

Algumas plataformas também permitem incluir informações adicionais, como descrição do serviço ou produto cobrado. Quanto mais claro e preciso for o preenchimento, mais eficiente será sua cobrança.

Gere o boleto

Após preencher todas as informações, o boleto online é gerado, equipado com o código de barras e o QR Code Pix, e pode ser enviado por WhatsApp, redes sociais, e-mail ou SMS, facilitando e simplificando o processo.

Quer facilitar ainda mais o pagamento? Você pode gerar um link de pagamento automático e em poucos minutos, permitindo que seu cliente pague por boleto ou cartão de crédito de onde ele estiver.

Tipos de boleto bancário

Sabia que existem vários tipos de boletos bancários? Escolher o ideal para seu negócio depende do seu modelo de negócio, que define como ele é gerado.

Agora, conheça melhor cada um e tenha sucesso na hora da cobrança!

Boleto balancete

Essa opção é muito usada por condomínios e escritórios de contabilidade, pois apresenta uma demonstração prévia das movimentações financeiras mensais, como receitas e despesas, garantindo mais transparência na prestação de contas.

Boleto avulso

Também chamado de boleto simples, é um método de pagamento para cobranças únicas e à vista. Ou seja, ele é emitido para uma única transação específica, como a compra de um produto.

Seus principais benefícios são:

emissão rápida e fácil;
flexibilidade para o cliente final, que pode escolher como e onde pagar;
baixo custo.

Boleto parcelado

Refere-se ao carnê, uma forma de pagamento que permite dividir o valor total da compra em parcelas mensais, com vencimento predefinido.

Suas principais vantagens são:

acesso facilitado a produtos ou serviços de alto valor;
escolha da quantidade de parcelas de acordo com seu orçamento;
maior prazo de quitação da dívida;
incentivo às vendas para o empresário.

No Efí Bank, as condições são ainda melhores: você pode parcelar suas vendas em até 24x no boleto e ter mais previsibilidade para o seu negócio.

Boleto recorrente

Esse tipo emite boletos de forma automática e periódica, ideal para cobranças mensais ou anuais, como assinaturas ou anuidade dos seus clientes. Similar ao Pix Recorrente, seus benefícios são:

facilidade de um sistema automático, com recorrência;
melhor experiência do cliente e aumento da fidelização;
sem trabalho manual, para que sua equipe foque no que realmente importa.

O Efí Bank facilita ainda mais: você cadastra a recorrência uma única vez e os boletos são enviados por e-mail todos os meses aos seus clientes, de acordo com a periodicidade escolhida.

VEJA TAMBÉM: Configure links de pagamento únicos ou recorrentes e receba fácil, fácil!

Bolix®

Por último, o boleto com Pix! Os avanços tecnológicos impulsionaram diversas novidades, entre elas, o revolucionário Pix, que simplifica transações e torna o pagamento do boleto ainda mais eficiente e ágil.

No Efí Bank, seus boletos já são emitidos com o código de barras e QR Code Pix automaticamente.

Com isso, seus clientes têm a liberdade de escolher entre as opções de pagamento mais democráticas do mercado — da tradição do boleto (agora, mais moderno do que nunca) até a rapidez do Pix.

Ah, e todas as configurações de data de vencimento, juros, multa, desconto e outros abatimentos valem tanto para o código de barras quanto para o QR Code.

Mesmo com as duas alternativas, quando o seu cliente paga usando uma delas, a outra fica impossibilitada de ser usada. Sem riscos para o seu cliente e nem reclamações para você!

Além disso, ao escolher essa opção, a compensação é imediata!

Vantagens de gerar e receber por boleto de cobrança

Gerar e receber pagamentos por boleto é uma alternativa que oferece controle financeiro e mais previsibilidade no fluxo de caixa. E as vantagens continuam:

maior alcance de clientes: permite pagamentos por quem não tem conta bancária, o que amplia as possibilidades de venda;
envio fácil e automático: plataformas como o Efí Bank permitem enviar boletos por e-mail, WhatsApp e redes sociais;
controle de inadimplência: possibilita configurar juros, multas e lembretes automáticos para evitar atrasos;
descontos para pagamentos antecipados: incentiva a quitação rápida, garantindo capital de giro mais cedo para o negócio;
automação da emissão: com a API Cobranças do Efí Bank, você gera boletos de forma automática e integrada ao seu sistema;
redução de custos: elimina a necessidade de emissão manual, reduzindo erros e otimizando tempo e recursos da equipe;
mais formas de pagamento: boletos podem ser combinados com Pix e cartão, para mais flexibilidade.

Com tantos benefícios, o boleto segue como uma solução eficiente para empreendedores que querem segurança e praticidade nos recebimentos. Que tal escolher a melhor plataforma para gerenciar suas cobranças?

Como gerenciar os boletos emitidos?

Organizar os boletos emitidos é essencial para a saúde financeira do seu negócio. Sem um acompanhamento eficiente, o risco de inadimplência aumenta, impactando o fluxo de caixa e dificultando o planejamento financeiro.

Com a conta digital do Efí Bank, você gerencia tudo em um só lugar: boletos emitidos, recebimentos e cobrança de inadimplentes.

Além disso, as ferramentas automatizadas, como régua de cobrança e conciliação bancária, ajudam a reduzir atrasos e garantir os pagamentos em dia.

Como acertar na plataforma de pagamentos para gerar boleto?

Mais do que explicar como gerar boletos, queremos que você acerte na escolha da plataforma de pagamentos, pois essa decisão impacta diretamente o sucesso financeiro do seu negócio.

Por isso, veja algumas dicas importantes para fazer a escolha certa.

Segurança da plataforma

Priorize uma plataforma que ofereça altos padrões de segurança para proteger os dados financeiros e pessoais dos seus clientes. Recursos como criptografia de ponta a ponta e conformidade com padrões de segurança são essenciais.

Facilidade de uso

Precisa ser bom para você e para o seu negócio. Uma plataforma fácil de usar, com interface amigável, integração com sistemas de gestão e suporte técnico eficiente pode fazer toda a diferença.

Analise os custos da operação

Compare os custos associados ao uso da plataforma, incluindo taxas de transação, mensalidades e valores adicionais. Para escolher, analise o custo-benefício, considerando não apenas o preço, mas também os recursos e as vantagens oferecidas.

Dica: conheça 6 ferramentas do Efí Bank para gestão financeira de prestadores de serviços.

Chance de receber suas cobranças de forma mais rápida

A antecipação de recebíveis por boleto permite que você acesse os valores das suas vendas antes do prazo padrão, garantindo mais previsibilidade para o seu fluxo de caixa e agilidade nas operações.

Com isso, a empresa ganha fôlego financeiro para investir, pagar fornecedores e evitar imprevistos.

Efí Bank é o banco digital com plataforma de pagamentos especialista em boletos

Se ainda tem dúvidas sobre onde gerar seus boletos de cobrança, o Efí Bank é a resposta, o banco digital especialista em pagamentos.

Com ele, você tem acesso a uma plataforma completa para emissão de boletos, desde cobranças pontuais até a automação em larga escala com a API Cobranças. Dessa forma, seus recebimentos são processados com mais agilidade, enquanto você reduz a necessidade de processos manuais.

Aqui, você também pode personalizar cobranças, configurar juros, descontos e acompanhar relatórios detalhados, tudo para facilitar sua gestão.

Escolher o Efí Bank é garantir eficiência e confiança nas suas operações. Com suporte especializado e uma plataforma intuitiva, sua empresa emite boletos de forma simples e rápida, sem burocracia.Mais praticidade, mais controle, mais resultados. Abra sua conta no Efí Bank e transforme sua gestão financeira!