Como gerar boleto: guia completo para emissão rápida e fácil

Como gerar boleto no Efí Bank? O processo é simples, digital e gratuito. Basta criar uma conta, acessar o menu de cobranças, informar os dados do cliente e emitir. Em poucos minutos, o boleto está pronto para envio e você já consegue acompanhar tudo em um único lugar.

MEIs e pequenas e médias empresas usam o boleto para vender à vista ou a prazo e manter previsibilidade no fluxo de caixa. O desafio começa depois da venda: controlar quem pagou, quem está em aberto e quando o dinheiro realmente entra no caixa. Sem organização, essas informações se perdem e afetam a saúde financeira do negócio.

O Efí Bank resolve esse problema ao centralizar todo o processo. Além de facilitar como gerar boleto, a plataforma permite acompanhar pagamentos em tempo real, organizar cobranças pontuais, carnês ou recorrências e até antecipar recebíveis quando for necessário.

Assim, você reduz o retrabalho, ganha clareza sobre o caixa e transforma a cobrança em um processo simples, previsível e seguro.

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Como gerar boleto no Efí Bank? Passo a passo

No Efí Bank, a emissão de boletos é gratuita, prática e totalmente digital. Todo o processo foi pensado para ser intuitivo, tanto pelo aplicativo quanto pela plataforma web, permitindo que você gere cobranças em poucos minutos.

A seguir, confira o passo a passo oficial do Efí Bank para emitir boletos de forma simples e segura.

Escolha a plataforma para gerar o boleto

Para cobrar um cliente de forma segura e profissional, antes de entender como gerar boleto, é fundamental escolher uma plataforma confiável. A ferramenta certa garante controle das cobranças, segurança nas transações e uma experiência mais clara tanto para quem emite quanto para quem paga.

Nesse contexto, bancos digitais se destacam por oferecer mais agilidade, menos burocracia e integração com sistemas de gestão financeira.

Com custos reduzidos e processos automatizados, eles facilitam a emissão, o acompanhamento dos pagamentos e a organização do caixa, ajudando o negócio a crescer com mais previsibilidade e eficiência.

Crie sua conta no Efí Bank

Para emitir boletos, é necessário ter uma conta PJ no Efí Bank. O processo de abertura é 100% online, gratuito e sem burocracia, permitindo que você comece a gerar cobranças rapidamente.

Para abrir sua conta no Efí Bank, basta acessar o site, selecionar “Para gerir meu negócio”, preencher seus dados e validar as informações. Se necessário, serão solicitados documentos da empresa, mas tudo pode ser feito de forma simples pelo celular.

Com a conta ativa, você já pode começar a gerar boletos de forma segura e eficiente.

Acesse o menu cobranças

Com a conta criada e ativa, siga este caminho no painel do Efí Bank: Menu> Receber (Cobranças) > Emitir cobranças.

Esse acesso centraliza todas as opções de emissão e gerenciamento dos seus boletos em um só lugar, de forma visual e organizada.

Escolha boletos e a forma de envio

Na etapa seguinte, você define o tipo de cobrança e como o boleto digital será enviado ao cliente. No Efí Bank, ele pode ser enviado automaticamente por e-mail ou compartilhado de forma manual após a geração.

As opções de envio incluem:

envio automático por e-mail — o Efí Bank envia direto para o cliente;
PDF — para download ou impressão;
link de pagamento — ideal para compartilhamento rápido;
envio por WhatsApp — facilitando a comunicação.

Além disso, o Efí Bank oferece soluções como o Bolix, que integra boleto com QR Code Pix, e o Bolix Automático, que autoriza cobranças recorrentes em apenas uma ação do usuário, ajudando a reduzir a inadimplência e simplificando o controle dos recebimentos.

Selecione o cliente

Você pode selecionar um cliente já cadastrado ou adicionar um novo diretamente na plataforma.

O cadastro é rápido e garante que as informações fiquem salvas para futuras cobranças, tornando o processo ainda mais ágil no dia a dia.

Defina os itens da cobrança

Após selecionar o cliente, é hora de estabelecer os itens da cobrança nos campos do boleto.

Você pode:

cobrar juros ou multa por atraso, incentivando o pagamento em dia;
oferecer desconto para pagamento antecipado, para recebimentos mais rápidos;
incluir taxa de frete.

Essas condições ajudam a tornar a cobrança mais eficiente e alinhada às necessidades da sua empresa.

Gere o boleto e pronto

Após conferir os dados, gere o boleto. A cobrança é criada imediatamente e já pode ser enviada ao cliente.

Todos os boletos ficam disponíveis no painel do Efí Bank, facilitando o acompanhamento de pagamentos e o controle financeiro.

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Vantagens de usar boletos para cobranças

O boleto bancário é uma das formas de pagamento mais usadas em empresas brasileiras, de acordo com a pesquisa “Panorama de Gestão Fiscal e Financeira 2025” feita pela Qive em parceria com a Endeavor, e continua sendo uma solução estratégica para empresas que buscam eficiência, previsibilidade e controle financeiro.

Benefícios para empresas e vendedores

segurança nas transações: meio de pagamento regulamentado, com registros claros e rastreáveis;
controle financeiro facilitado: permite acompanhar pagamentos, vencimentos e inadimplência em um único painel, melhorando a gestão do fluxo de caixa;
automatização de cobranças: pode ser integrado via API e automatizado para reduzir tarefas manuais e erros;
cobranças recorrentes: ajudam a garantir previsibilidade de receita e facilitam a gestão financeira. Ideais para mensalidades e contratos contínuos, sendo um padrão esperado em muitos segmentos;
tecnologia avançada do Efí Bank: com o QR Code Pix, é possível receber pagamentos na hora. Já com o Pix Automático no boleto, uma única autorização garante que mensalidades sejam pagas em débito automático, reduzindo a inadimplência;
flexibilidade para o cliente: envio por PDF, link, e-mail ou WhatsApp, ampliando as chances de pagamento.

Vantagens para clientes e compradores

O boleto bancário também oferece diversas vantagens para quem paga, especialmente para quem busca mais controle e segurança no dia a dia.

mais organização e controle financeiro: o boleto permite visualizar valores e datas de vencimento, facilitando o planejamento;
não consome limite do cartão de crédito: ideal para quem prefere preservar o limite do cartão ou não usa essa forma de pagamento;
pagamento simples e 100% online: pode ser feito de forma digital pelo app do banco. Com o Pix, o pagamento é realizado a qualquer hora;
mais segurança na transação: não é necessário informar dados sensíveis, como número do cartão de crédito, o que reduz riscos de fraude;
flexibilidade até o vencimento: o cliente pode escolher o melhor momento para pagar dentro do prazo;
diversos canais de pagamento: o boleto pode ser pago em apps bancários, internet banking, caixas eletrônicos e casas lotéricas;
comprovante de pagamento: após a quitação, o cliente recebe um comprovante, garantindo o registro da transação.

Quanto custa gerar boletos?

No modelo de boleto registrado (obrigatório no Brasil desde 2018) os custos podem variar conforme a política de cada instituição financeira. Não existe uma regra universal de que a cobrança só ocorre no recebimento.

Em bancos tradicionais, é comum a aplicação de tarifas pela permanência/manutenção do título no sistema, bem como taxas de baixa ou cancelamento, mesmo quando o boleto não é pago.

Além disso, embora alguns bancos adotem o modelo “pague apenas quando receber”, outros ainda mantêm estruturas tarifárias que geram custo operacional para a empresa emissora independentemente da liquidação.

É importante reforçar que essas taxas não podem ser repassadas ao consumidor final — pessoa física, pois o repasse é considerado prática abusiva pelo Código de Defesa do Consumidor. A despesa é sempre de responsabilidade da empresa.

Outro ponto relevante é a evolução operacional do boleto: a liquidação passou a ocorrer majoritariamente em D+0, com o crédito sendo liberado no mesmo dia do pagamento.

Esse avanço reduziu a diferença entre boleto e outros meios de pagamento, tornando o boleto uma opção mais atrativa para empresas que buscam previsibilidade de caixa e controle financeiro.

No Efí Bank, a estrutura de custos é clara e orientada à eficiência: a emissão de boletos é gratuita, sem taxa de registro, manutenção ou cancelamento.

Você paga apenas pelos boletos efetivamente liquidados, com saldo liberado em até 1 dia útil e recursos como boletos com QR Code Pix (Bolix®), boletos recorrentes, carnês parcelados e gestão centralizada de cobranças.

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Quais tipos de boletos você pode gerar no Efí Bank?

Existem diferentes tipos de boletos, e escolher o mais adequado faz toda a diferença para uma cobrança eficiente.

Cada modelo atende a uma necessidade específica do seu negócio: desde vendas pontuais até cobranças recorrentes.

Conheça as opções disponíveis no Efí Bank e use o boleto certo para ganhar mais controle, previsibilidade e agilidade nos recebimentos.

Boleto balancete

Essa opção é muito usada por condomínios e escritórios de contabilidade, pois apresenta uma demonstração das movimentações financeiras mensais, garantindo mais transparência na prestação de contas.

Boleto avulso

Também chamado de boleto simples e avulso, é um método para cobranças únicas e à vista, emitido para uma transação específica. Seus principais benefícios são a emissão rápida, a flexibilidade para o cliente e o baixo custo.

Boleto parcelado

Refere-se ao carnê, uma forma de pagamento que permite dividir o valor total da compra em parcelas mensais, com vencimento predefinido.

Suas principais vantagens são:

acesso facilitado a produtos ou serviços de alto valor;
escolha da quantidade de parcelas de acordo com seu orçamento;
maior prazo de quitação da dívida;

No Efí Bank, as condições são ainda melhores: você pode parcelar suas vendas em até 24x no boleto e ter mais previsibilidade para o seu negócio. Os boletos parcelados, com vencimentos entre 5 e 365 dias, também são passíveis de antecipação de recebíveis.

Boleto recorrente

Esse tipo emite boletos de forma automática e periódica, ideal para cobranças mensais, semestrais ou anuais, como assinaturas ou anuidade dos seus clientes. Seus benefícios são:

facilidade de um sistema automático, com recorrência;
melhor experiência do cliente e aumento da fidelização;
sem trabalho manual, para que sua equipe foque no que realmente importa.

Você cadastra a recorrência uma única vez e os boletos são enviados por e-mail todos os meses aos seus clientes, de acordo com a periodicidade escolhida.

+ Veja também: Configure links de pagamento únicos ou recorrentes e receba fácil, fácil!

Bolix Automático

O Bolix Automático é a solução do Efí Bank para cobranças recorrentes no boleto com mais previsibilidade e menos inadimplência.

Ele combina o boleto bancário com a possibilidade de pagamento via Pix Automático, permitindo que, após uma única autorização do cliente, as próximas cobranças sejam pagas automaticamente na data de vencimento.

Assim, o boleto continua sendo emitido normalmente, mas o pagamento deixa de depender da lembrança do cliente, reduzindo atrasos, esforço operacional e riscos no pagamento — tudo sem uso de cartão de crédito.

Bolix®

Por último, o boleto com Pix! Os avanços tecnológicos impulsionaram diversas novidades, entre elas, o revolucionário Pix, que simplifica transações e torna o pagamento do boleto ainda mais eficiente e ágil.

No Efí Bank, seus boletos já são emitidos com o código de barras e QR Code Pix automaticamente.

Com isso, seus clientes têm a liberdade de escolher entre as opções de pagamento mais democráticas do mercado — da tradição do boleto (agora, mais moderno do que nunca) até a rapidez do Pix.

Todas as configurações de data de vencimento, juros, multa, desconto e outros abatimentos valem tanto para o código de barras quanto para o QR Code.

Mesmo com as duas alternativas, quando o seu cliente paga usando uma delas, a outra fica impossibilitada de ser usada. Sem riscos para o seu cliente e nem reclamações para você!

Além disso, ao escolher essa opção, a compensação é imediata!

Como acompanhar pagamentos e organizar seus recebíveis?

Manter os recebíveis organizados é essencial para a saúde do fluxo de caixa empresarial. No Efí Bank, o acompanhamento é simples e centralizado:

baixa automática: o sistema identifica o pagamento e atualiza o status da cobrança.
status de pagamento em tempo real: visualize se o boleto está pago, em aberto ou vencido.
extrato fácil e detalhado: acesse extratos claros com informações sobre entradas e datas.
conciliação financeira: as informações integradas permitem conciliar os recebíveis com mais agilidade.

Como emitir segunda via do boleto?

No caso de boletos registrados, não é necessário emitir a segunda via do boleto. Os boletos do Efí Bank são boletos registrados e continuam válidos mesmo após o vencimento, permitindo o pagamento normalmente, com a aplicação automática de juros e multa, quando configurados pelo emissor.

A segunda via só é indicada quando o cliente perdeu o acesso ao boleto original ou precisa de um novo link para pagamento. Nesses casos, a emissão é simples e pode ser feita diretamente pela plataforma:

acesse o painel do Efí Bank e entre no menu Cobranças;
localize a cobrança desejada e clique sobre o boleto;
gere a segunda via e compartilhe por link, PDF ou e-mail.

Pronto. A nova via é gerada imediatamente, mantendo as mesmas condições de pagamento definidas na cobrança original.

Efí Bank: o banco digital especialista em boletos

Se ainda tem dúvidas sobre onde gerar seus boletos de cobrança, o Efí Bank é a resposta: um banco digital especialista em pagamentos, com foco em eficiência, escala e controle financeiro.

Com ele, você tem acesso a uma plataforma completa para emissão de boletos, desde cobranças pontuais até a automação em larga escala com a API Boletos. Assim, seus recebimentos são processados com mais agilidade, enquanto você reduz a dependência de processos manuais e retrabalho operacional.

Além disso, o Efí Bank modernizou o boleto tradicional com soluções como o Bolix®, que combina código de barras e QR Code Pix em uma única cobrança, e com o Bolix Automático, voltado a cobranças recorrentes mais previsíveis.

Assim, o pagamento pode acontecer automaticamente via Pix no vencimento, reduzindo atrasos e ajudando a manter a inadimplência sob controle — sem depender de cartão de crédito ou estruturas bancárias complexas.

Para quem precisa acelerar o caixa, o Efí Bank também oferece antecipação de boletos, permitindo transformar valores a receber em capital disponível com mais rapidez.

Aqui, você também pode personalizar cobranças, configurar juros, multas e descontos, além de acompanhar relatórios detalhados e a performance dos recebimentos em um só lugar.

Tudo pensado para simplificar a gestão financeira e aumentar a previsibilidade do caixa, especialmente em negócios que trabalham com recorrência, como escolas, ISPs, clubes de assinatura e prestadores de serviço.

Escolher o Efí Bank é garantir eficiência e confiança nas suas operações. Com suporte especializado, tecnologia robusta e uma plataforma intuitiva, sua empresa emite boletos de forma simples, rápida e sem burocracia.

Mais praticidade, mais controle, mais resultados.