Pix Automático é seguro? Confira as dicas dos especialistas do Efí Bank

O Pix Automático promete transformar seus pagamentos recorrentes em uma experiência moderna, prática e, acima de tudo, extremamente segura.

Afinal, ele vai aproveitar toda a tecnologia e robustez do Pix tradicional, já certificadas pelo Banco Central, para automatizar – por meio do Pix – pagamentos recorrentes, como planos, mensalidades e assinaturas.

Além disso, contará com configurações extras para que sua empresa e seu cliente tenham total controle e personalização sobre as transações.

Ainda está em dúvida e quer comprovar se o Pix Automático é seguro mesmo? Continue a leitura e veja a opinião dos nossos especialistas. 🧡

Recapitulando: como vai funcionar o Pix Automático?

Bom, a gente tem falado bastante sobre o assunto e você pode conferir, em detalhe, como o Pix Automático funciona aqui.

Mas, de forma resumida, ele vai facilitar os pagamentos recorrentes, permitindo que sejam feitos automaticamente pelo Pix. Semelhante ao que acontece com o débito automático.

Basta a autorização prévia do pagador para que o valor seja debitado da sua conta na recorrência programada por você: que pode ser semanal, mensal, trimestral, semestral ou anual.

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💡O Pix Automático é ideal para empresas que:

• cobram mensalidades, assinaturas ou serviços recorrentes, como clubes de assinatura, escolas e plataformas de streaming;
• querem uma forma de pagamento prática, acessível e fácil de implementar;
• buscam reduzir a inadimplência e aumentar a previsibilidade no fluxo de caixa;
• Querem oferecer uma excelente experiência de compra aos seus clientes e se destacar da concorrência.

O Pix Automático é seguro?

Segundo nossos especialistas Gustavo Silva, Tech Lead, e Christian Teixeira, Engenheiro de Software, que estão conduzindo a implementação do Pix Automático no Efí Bank, o novo meio de pagamento manterá o elevado padrão de segurança do Pix tradicional.

Veja alguns mecanismos citados por eles:

Autenticação segura

O titular da conta precisa autorizar explicitamente o pagamento recorrente antes do primeiro débito.

Esse processo só pode ser feito pelo sistema do banco, que é protegido por biometria, reconhecimento facial e senhas.

Qualquer alteração nas configurações do Pix Automático já programado também precisa ser validada por autenticação.

Dados criptografados

A segurança do Pix Automático é reforçada pelo uso de criptografia, que codifica as informações transmitidas durante a operação.

Essa tecnologia impede que cibercriminosos tenham acesso a dados confidenciais, garantindo a privacidade e a integridade das transações.

Sistema de prevenção a fraudes

O Banco Central conta com protocolos e sistemas para detectar e prevenir atividades fraudulentas no Pix.

Isso inclui monitoramento em tempo real das transações, identificação de comportamentos estranhos e ação imediata para interromper transações suspeitas.

Participação de instituições financeiras reguladas

A participação no sistema Pix é limitada a instituições financeiras autorizadas pelo Banco Central, como o Efí Bank.

Ou seja: somente bancos e fintechs que são regulados e que cumprem os requisitos de segurança, transparência e conformidade estabelecidos pelo Banco Central, podem ofertar o Pix.

Ah! É importante ressaltar que, mesmo com todas essas medidas de segurança, é fundamental que os usuários tomem alguns cuidados para evitar cair em golpes.

Por isso, oriente seu cliente a:

• nunca fornecer dados pessoais ou bancários a estranhos;
• ficar atento a mensagens, ligações ou e-mails suspeitos;
• verificar as informações da transação antes de autorizar o Pix Automático;
• e notificar imediatamente a instituição financeira em caso de qualquer atividade suspeita.

Bônus: 3 funções do Pix Automático que talvez você ainda não conheça 🎯

Pedimos aos nossos especialistas para darem um spoiler do que está por vir, já que o Pix Automático está nas etapas finais de desenvolvimento e tem lançamento previsto para junho de 2025.

Eles compartilharam com a gente 3 funções do Pix Automático que já estão sendo trabalhadas pelo Banco Central. Veja só!

1. Configuração de limite para recebedores e pagadores

Sua empresa poderá configurar um limite mínimo para os pagamentos recebidos, garantindo que o cliente só consiga pagar acima do piso estipulado por você. Isso tornará seu fluxo de caixa mais previsível e garantirá que os pagamentos não fiquem abaixo do valor estabelecido pelo seu negócio.

Por outro lado, o cliente também poderá definir um limite máximo para os débitos realizados pela sua empresa, garantindo que nenhum valor exceda o limite pré-estabelecido.

2. Gestão de assinaturas e agendamentos

Seu cliente poderá gerenciar o Pix Automático diretamente pelo aplicativo do banco. A ideia é que seja disponibilizado um menu específico que exibirá todos os agendamentos pendentes e assinaturas ativas, incluindo data, valor e recebedor de cada transação.

3. Retentativas do Pix Automático

Em caso de falhas no processamento do Pix Automático, como saldo insuficiente, conta bloqueada ou erro no aplicativo ou sistema do banco do cliente, será possível realizar três retentativas automáticas e gratuitas durante 7 dias corridos, fornecendo novas instruções de pagamento, se necessário.

Essa opção é fundamental para manter seus clientes em dia com os pagamentos e evitar o cancelamento das assinaturas.

Agora que você já sabe que o Pix Automático é seguro, fale com nosso time comercial e descubra como essa solução pode transformar seus recebimentos.

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