Sistema antifraude: entenda como proteger sua empresa

A segurança financeira é uma prioridade para empresas de todos os portes, ainda mais em um mundo cada vez mais digital e tecnológico.

Fraudes em transações online representam um risco significativo, responsável por causar prejuízos financeiros e danos à reputação. Os sistemas antifraude são ferramentas tecnológicas desenvolvidas para proteger negócios contra golpes e transações maliciosas.

Explore como esses sistemas funcionam, seus benefícios, os tipos de fraudes combatidas, as tecnologias empregadas e os diferenciais do sistema antifraude do Efí Bank.

Como funciona um sistema antifraude?

Um sistema antifraude opera de forma automatizada e inteligente para identificar e prevenir transações suspeitas. Seu funcionamento inclui:

• coleta de dados: informações são extraídas das transações, como valores, horários, localizações e métodos de pagamento;
• análise automatizada: algoritmos sofisticados analisam padrões e comportamentos, em busca de atividades fraudulentas;
• análise manual: em caso de dúvida, especialistas revisam as transações sinalizadas para garantir assertividade;
• monitoramento em tempo real: o sistema acompanha as transações conforme ocorrem, bloqueando automaticamente tentativas de fraude.

Esses sistemas, portanto, são responsáveis por distinguir atividades lícitas de fraudulentas, oferecendo uma proteção robusta e constante.

Quais são os benefícios de utilizar um sistema antifraude?

Usar um sistema antifraude é vital para o seu negócio e tem benefícios tanto para você quanto para seus clientes. Esse recurso agrega valor, reduz riscos e melhora a experiência geral.

Além disso, em alguns setores, utilizar um sistema antifraude ajuda a garantir a conformidade com algumas regulamentações locais e internacionais, como as do BACEN.

Confira os principais benefícios de aderir ao sistema antifraude.

Redução de prejuízos

Um dos principais benefícios é a minimização de perdas financeiras. O sistema identifica e bloqueia tentativas de fraude antes que causem impacto, para proteger o fluxo de caixa. Além disso, ele previne danos à reputação, já que fraudes podem comprometer a confiança dos clientes.

Maior confiança dos clientes

Ambientes seguros aumentam a credibilidade da empresa. Clientes se sentem mais confortáveis ao fazer transações ao saber que seus dados e pagamentos estão protegidos contra roubos e golpes.

Proteção de dados

Com legislações como a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais) e o GDPR (General Data Protection Regulation), a segurança digital e a proteção de dados sensíveis são fundamentais. Sistemas antifraude garantem que informações confidenciais permaneçam seguras e ajudam negócios a se manter em conformidade com as regulamentações vigentes.

Principais fraudes que um sistema antifraude combate

Sistemas antifraude são projetados para combater diversas ameaças digitais, como fraudes em aberturas de contas e cadastros.

Descubra os principais tipos de fraudes que o sistema combate.

Para prevenir esses incidentes, seja um cliente Efí Bank e mantenha seu negócio seguro!

Phishing

Phishing é um tipo de ataque cibernético que usa e-mails, mensagens de texto, telefonemas ou sites fraudulentos para enganar as pessoas.

Fraudadores tentam obter informações confidenciais, como senhas e dados de cartão. O sistema monitora e protege transações por Pix, cartão de crédito, TED e boleto, para identificar links e comportamentos suspeitos e bloquear a ação antes que cause danos.

Autofraude

Clientes podem cometer fraudes, como reclamações falsas ou devoluções indevidas. O sistema avalia inconsistências em padrões e documentações, reduzindo prejuízos para a empresa.

Chargebacks

Chargeback é uma fraude em que o valor pago é devolvido indevidamente.

Disputas de transações podem causar devoluções indevidas. Com a validação de dados e análise comportamental, o sistema previne esse tipo de prejuízo.

Roubo de identidade

Fraudadores podem usar dados de terceiros para fazer compras ou transações. A análise em tempo real do sistema impede que esses ataques avancem.

Cracking

Atividades mais técnicas, como invasão de sistemas, são conhecidas como cracking. Esse tipo de fraude também é combatida, pois o sistema identifica acessos não autorizados e os bloqueia de forma proativa.

Quais tecnologias sustentam os sistemas antifraude?

Os sistemas antifraude usam tecnologias de ponta, como:

• Inteligência Artificial (IA): com ela, o sistema identifica padrões e prevê comportamentos suspeitos, além de fazer avaliação facial para evitar roubo de identidade;
• Aprendizado de máquina: capacita o sistema a aprender com novos dados, adaptando-se às ameaças emergentes;
• Big data: analisa grandes volumes de informação em tempo real, para respostas rápidas e precisas.

Esses recursos trabalham juntos para garantir proteção completa e eficaz contra fraudes.

Como escolher o melhor sistema antifraude?

Ao selecionar um sistema antifraude, considere:

• escalabilidade: certifique-se de que o sistema pode acompanhar o crescimento do negócio;
• custo-benefício: avalie o retorno sobre o investimento e os benefícios oferecidos;
• compatibilidade: o sistema deve integrar-se bem com outras soluções usadas pela empresa;
• experiência do fornecedor: escolha fornecedores com histórico comprovado.

O Efí Bank, por exemplo, oferece soluções personalizadas para diferentes segmentos e atende às necessidades específicas de cada negócio. Essa é a forma ideal de proteger o seu empreendimento: acompanhando o volume de transações e o segmento de atuação.

Diferenciais do sistema antifraude do Efí Bank

O sistema antifraude do Efí Bank é um recurso nativo da conta digital, projetado para proteger as movimentações financeiras e os recebimentos das vendas de forma integrada aos serviços bancários e de pagamento.

Ele valida se as transações de pagamento são seguras para as empresas e monitora transferências e outras movimentações na conta, garantindo um ambiente financeiro confiável e protegido.

Confira os principais diferenciais:

• mecanismos de segurança digital: tecnologia avançada que cruza e analisa todos os dados de uma transação, reduzindo riscos de fraude com o suporte de uma equipe especializada;
• autenticador de segurança: uma camada adicional de proteção que verifica transações e identidades em tempo real, antes de serem concluídas;
• monitoramento contínuo: acompanhamento em tempo real das operações financeiras para identificar e bloquear atividades suspeitas automaticamente;
• integração nativa com outras soluções Efí: promove mais segurança para a gestão de cobranças e para as movimentações na conta digital.

Abra sua conta Efí Bank para proteger a gestão financeira do seu negócio e oferecer aos seus clientes a tranquilidade de um ambiente de pagamento seguro e confiável.